Obtener los impuestos no siempre es el elemento más alto en la lista de tareas pendientes de todos. Esto es especialmente cierto si ha acumulado ganancias significativas al invertir en criptomonedas. Lo que muchos inversores a menudo no consideran son las oportunidades para reducir realmente sus obligaciones fiscales de sus inversiones en criptomonedas. Este artículo analiza cinco estrategias que puede usar para ayudar a minimizar su responsabilidad tributaria criptográfica.
Dependiendo del país en el que viva, su criptomoneda estará sujeta a diferentes reglas impositivas. Las siguientes preguntas abordan las implicaciones dentro de los Estados Unidos, pero surgen problemas similares en todo el mundo. Como siempre, consulte con un profesional de impuestos local para evaluar su propia situación fiscal particular.
1. Cosecha de pérdidas fiscales
Recolección de pérdidas fiscales Es una estrategia común en el mundo de las inversiones donde vende sus activos que generarán una pérdida de capital. Todo lo que necesita hacer es mirar sus inversiones y ver cuáles compró por más de lo que actualmente valen. Al vender con pérdidas, puede reducir drásticamente sus ganancias netas de capital y, por lo tanto, reducir sus ingresos imponibles. Dado el mercado en el que estamos actualmente, hay abundantes oportunidades para cosechar pérdidas y ahorrar en su factura de impuestos. Las calculadoras de impuestos de criptomonedas han creado herramientas específicas de recolección de pérdidas fiscales que puede usar para detectar automáticamente qué monedas presentan las oportunidades más poderosas de recolección de pérdidas fiscales.
2. Invierta por más de un año
los El IRS trata todas las criptomonedas como propiedad a efectos fiscales, no como moneda. Al igual que otras formas de propiedad, usted incurre en ganancias de capital cuando vende o dispone de su propiedad por más de lo que la adquirió. El gobierno grava estas ganancias de capital de manera diferente dependiendo de cuánto tiempo haya mantenido la inversión. Debido a que el gobierno quiere incentivar la inversión a largo plazo, la tasa impositiva sobre las ganancias de capital es menor para las inversiones que se mantienen durante más de un año y más para las inversiones que se mantienen durante menos de un año. Esto significa que si compró Bitcoin, lo mantuvo durante un mes y luego lo vendió, su tasa impositiva sobre las ganancias de capital sería más alta que si esperara venderlo un año después.
Mantener sus inversiones en criptomonedas por más de un año puede ayudar a reducir sus impuestos sobre ganancias de capital.
3. Regala tu criptomoneda
No, esta no es una sugerencia para donar todas sus ganancias de criptomonedas ganadas a la caridad. Sin embargo, si regala su criptomoneda a un familiar o amigo, puede abordar parcialmente su problema con los impuestos a la criptomoneda. En 2018, el IRS permitió a los ciudadanos estadounidenses ofrecer un regalo de hasta $ 15,000 sin prueba documentada de la transacción. Esto tampoco es un evento imponible, por lo que el obsequio no desencadena una ganancia de capital.
Esta es una alternativa particularmente interesante teniendo en cuenta que cuando el destinatario de su obsequio decide que es hora de cobrar, ese valor gravado se basa en el valor de mercado en ese día. Algo en lo que pensar mientras reflexiona sobre qué hacer con sus ganancias de cifrado.
4. Compre criptomonedas con su IRA o 401-K
Usar una IRA o 401-K para diferir los pagos de impuestos es una forma popular de reducir las obligaciones fiscales. Lo mismo está presente en los mercados de cifrado. Al usar su cuenta de jubilación para comprar criptomonedas, puede diferir el pago de impuestos (o incluso evitar pagarlo): todos los ingresos y ganancias generados por la cuenta de jubilación volverán a la cuenta con impuestos diferidos o (en el caso de un Roth IRA), sin ningún impuesto aplicado en absoluto. Esto significa que su inversión en cifrado puede crecer sin verse obstaculizada por la necesidad de retirar dinero para pagar una factura de impuestos.
5. Mantenga registros precisos
Para asegurarse de que está pagando la cantidad correcta de impuestos sobre sus ganancias y pérdidas de capital de cifrado, debe mantener registros detallados de cada transacción de cifrado en la que participe durante el año. Se necesita información como la fecha de adquisición, el valor en dólares, la fecha de venta y los ingresos de la venta. informe cripto en sus impuestos. Si no ha mantenido un registro detallado de sus transacciones criptográficas, podría ahorrarle una cantidad significativa de tiempo usar una calculadora de impuestos criptográficos que calcule automáticamente su base de costos y la responsabilidad de ganancias de capital para usted. Esta es una de las mejores formas de asegurarse de que está minimizando sus impuestos criptográficos.
Estos son cinco consejos que puede utilizar para ayudar a reducir su responsabilidad fiscal general para el año. Recuerde que el cierre del año fiscal es el 31 de diciembre, por lo que cualquier cosecha de pérdidas fiscales debe ocurrir antes de fin de año.
David Kemmerer
Cofundador y CEO
CryptoTrader.Tax
david@cryptotrader.tax