Santander, un banco conocido por cerrar unilateralmente las cuentas bancarias de los corredores de bitcoins, en respuesta a un cuestionario del Consejo Administrativo de Defensa Económica (Cade) justificó sus acciones citando historias sobre lavado de dinero con bitcoins. Pero la explicación no tiene sentido, mira por qué.

Según un documento publicado anoche (14) en la investigación administrativa del CADE para determinar la conducta anticompetitiva de los bancos y corredores de pagos brasileños contra los corredores de bitcoins y criptomonedas, Santander citó historias sobre el uso delictivo de bitcoin en Brasil para justificar el cierre de cuentas.

“Además de los innumerables ejemplos aportados por Santander a lo largo de esta investigación, destacamos a continuación algunos nuevos ejemplos de noticias publicadas, que refuerzan la necesidad de vigilancia desde el inicio y en toda la relación con los clientes pertenecientes a este segmento:”, declaró Santander que citó los siguientes asuntos:

Santander destaca una vez más que la justificación del desinterés comercial está en consonancia con lo establecido en la Ley 01 9.613 / 1998 (“Ley de Blanqueo de Capitales”) y con la Circular BACEN nº 3.461 / 2009 ”, afirmó el banco español.

El dinero cotizado pasó por los bancos

Sin embargo, Santander se olvida de mencionar que el dinero sucio que llegaba a los intercambios de bitcoins tenía, necesariamente, que pasar por instituciones bancarias. Cada real depositado en cualquier corretaje de bitcoins pasa por cuentas bancarias que deberían solicitar demandas por lavado de dinero y corrupción.

Sin embargo, según el MPF en el ámbito de la operación Lava Jato, Santander y los 4 mayores bancos brasileños están acusados ​​de hacer factible la transferencia de R $ 1,4 mil millones, que serviría de soborno a los funcionarios públicos.

"Lo que se investiga es si el banco ha tomado todas las precauciones debidas para evitar que los empleados sean cooptados y los valores sean lavados o si se ha omitido", dijo el fiscal general Roberson Pozzobon, miembro del grupo de trabajo Lava Jato en Curitiba. .

Pero no es solo en Brasil donde Santander tiene problemas. En 2017, siete ejecutivos bancarios fueron acusados ​​de blanqueo de capitales por la corte española.

¿El banco invirtió en competidores indirectos?

En el mismo cuestionario, la encuesta pregunta si la empresa, o el grupo económico Santander es miembro, tiene participaciones directas o indirectas en cripto brokers. El banco pidió confidencialidad en la respuesta, sin embargo, sabemos que el grupo trabaja con empresas de cifrado.

Uno de ellos es Ripple, responsable de la moneda XRP y de proporcionar el sistema de pago y los servicios de cambio de moneda con el servicio XRapid.

“Innoventures, el fondo de capital de riesgo de US $ 200 millones del Grupo Santander, invirtió en Ripple en 2015”. Santander dijo en una nota sobre el lanzamiento del servicio One Pay FX.

One Pay Fx es una innovación de Santander que utiliza la cadena de bloques Ripple / XRP para realizar pagos entre diferentes jurisdicciones utilizando los servicios de RippleNet.

“One Pay FX, es el primer servicio de transferencia internacional basado en blockchain en España, Reino Unido, Brasil, Polonia, Chile y Portugal” dice Santander en su sitio web oficial.

Aun así, el banco afirma que "no hay justificación para dañar a las empresas, dado que no existe una relación competitiva entre las actividades de Santander y el corretaje de criptomonedas".

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