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El gobierno brasileño es conocido por morder una buena parte de lo que gana y compra, desde el arroz hasta el comercio de bitcoins, está participando. El gobierno brasileño es el socio que nadie quiere tener. Para darle la vuelta a este juego, le enseñaré formas de sacar provecho de la deuda del gobierno brasileño y participar en el sector de más rápido crecimiento en la economía, la deuda estatal. Para darte una idea, cada brasileño nace debiendo R $ 33 mil solo al gobierno federal. Este es el valor de la deuda pública dividido por el número estimado de brasileños que aún nacerán en 2022. Esta es la deuda pública federal, todos saben que se puede invertir en ella a través del Tesoro Directo, a partir de R $ 30,00 se puede comprar uno. seguridad con intereses del 1% al 5% + IPCA. Ganará ~ 4.25% y su dinero no se depreciará tanto debido a la corrección de IPCA, si eres rico. Porque, el "IPCA de los pobres", que gastan buena parte de sus ingresos en vivienda y artículos básicos, por lo general, es dos veces más alto que el IPCA "normal". Si no eres rico, los bonos del gobierno federal son prácticamente inútiles como forma de protección. Por supuesto, su Youtuber pagado por la corredora X en el mercado financiero dirá que es “una buena forma de equilibrar la cartera” o que “es la inversión más segura del mundo”, puede que incluso lo sea para algunos pero no para la mayoría. Brasileños, pero lo cierto es que el gobierno brasileño ha incumplido su deuda pública hace menos de 30 años. En particular, el riesgo versus el rendimiento de los bonos federales nunca tuvo mucho sentido para mí y no soy solo yo, el gobierno ha estado luchando por refinanciar su deuda. Las tasas de interés son bajas, las perspectivas de crecimiento también son bajas y la deuda de Brasil pronto superará el 100% del PIB, una marca peligrosa para un país como el nuestro.

"Precatorius", del latín para tu bolsillo

¿Qué pasaría si le dijera que puede comprar deuda pública con mayores rendimientos y una prioridad de pago tan alta como la deuda del gobierno federal? La gran desventaja del gobierno de meter el dedo en todas las áreas de la economía es que está expuesto a muchas demandas. ¿Se olvidó de pagar los cupones de alimentos del maestro durante los últimos 10 años? Toma el proceso. ¿No actualizó los salarios de una clase de funcionario? Toma el proceso. ¿Le dolía la espalda el funcionario porque la ciudad tenía un taburete como silla? Ya sabes, proceso. Cuando el proceso se encuentra en etapa de tránsito y sentencia, se emite un aviso, del latín “precatorius”, para que el gobierno, ya sea estatal, municipal o federal, pague la deuda. ¿Pero recuerdan que dije que el gobierno brasileño está enterrado en deudas? Si el gobierno casi no tiene dinero para hacer funcionar la máquina pública en estos días, ¿cómo va a pagar las deudas de las demandas? Necesita planificar, por eso el plazo de pago debe respetar algunas condiciones: si la solicitud del precatório se presenta antes del 1 de julio al Tribunal de Justicia, entonces el gobierno estará obligado a pagarle antes del 31 de diciembre y deberá ajustar monetariamente la cantidad Si la requisición se hace más tarde, entonces el gobierno puede pagar en el próximo año fiscal. Como puedes imaginar, hay una línea de órdenes judiciales y no las paga quien llegó primero, sino por prioridad. Se prefieren los sueldos, pensiones, ingresos, fallecimiento, invalidez y prestaciones de seguridad social. Pero sin un buen abogado o un análisis legal, probablemente estará esperando años para que se realice su pago, debido a la posibilidad de recursos y la incompetencia del estado. Es por eso que muchas personas venden sus deudas con grandes descuentos. ¿Prefieres recibir R $ 120.000 ahora o te arriesgas a esperar 5 años para recibir un precatório de R $ 150.000?

¿Cómo sacar provecho de la deuda pública gastando poco?

La mayoría de la gente prefiere el dinero ahora, un vestigio de los tiempos en que la humanidad vivía de la caza y la recolección de alimentos. Probablemente no tenga la experiencia o el dinero para contratar una firma de análisis de riesgo legal para comprar estas deudas. ¿Pero sabes quién lo tiene? ¡Brokers de Bitcoin! Bitcoin nació con el objetivo de ser dinero fuera del control del gobierno, nada más justo que las empresas que nacieron con esta idea increíble e igualitaria de usar la ley para obligar al Estado a pagar sus deudas, ¿no? Son las órdenes judiciales "tokenizadas". En resumen, la empresa compra los bonos de una deuda con un gran descuento y luego los vende a la corredora para compartir los riesgos y las ganancias. El intercambio gana parte de la precatoria, divide el riesgo e incluso atrae a más clientes para realizar una venta al alza (una venta futura) de bitcoin. Por otro lado, se accede a una inversión que supera las ganancias de Tesouro Direto en un período de tiempo más corto y con la ventaja de que la casa de bolsa ya tiene el know-how legal para encontrar buenas órdenes judiciales que serán pagadas con prioridad. ¿A quién no le gusta un análisis legal "gratuito"?

¿Cuánto más gano?

El rendimiento dependerá de la decisión judicial, pero de manera conservadora se proyecta que tendrá un rendimiento del 20% en 20 meses y, de manera realista, del 33% en 18 meses. El número es mucho más alto que las inversiones tradicionales, como podemos ver en la tabla de proyección precautoria “FTPC-34645” de Foxbit:* Los datos son estimaciones del sitio web de Foxbit y no son una garantía. Además, puede recuperar su dinero en cualquier momento si sucede algo imprevisto al revender la precaución al corredor. Los bonos generalmente tienen vencimientos más cortos que los vendidos por Tesouro Direto, una liquidez más rápida en su bolsillo. Comparar esto con los rendimientos de los bonos del tesoro IPCA + para 2026: Generalmente, el corredor se queda con el 10% de las órdenes judiciales y vende el 90% con una tasa de compra de mercado (0,5%). Es decir, tiene la piel en el juego para hacer un buen trabajo. Actualmente conozco solo un corredor de bitcoins de buena reputación que realiza este tipo de venta, Foxbit.

¿Cuáles son los riesgos?

El gobierno no puede incumplir las órdenes judiciales, entonces, ¿cuál es el riesgo para el inversionista? Justicia brasileña y escenarios de previsión. El STF y el STJ pueden cambiar la forma de cálculo del precatório, así como existe el riesgo político de cambiar la Constitución, golpes de Estado y otras posibilidades, que en cualquier caso, afectarían también a otras inversiones en renta fija. Los escenarios de pronóstico decidirán si tendrá un aumento en la rentabilidad o no, esto dependerá de las decisiones judiciales finales al respecto. Dado que Foxbit ya ha comprado la deuda con un descuento, al menos garantiza el capital con alguna ganancia de ingresos. Otro consejo importante, trate de no vender antes de que pague el gobierno. El corredor puede cobrarle un porcentaje de las ganancias y luego su rentabilidad caerá.Mientras que algunos pagan deudas, usted puede recibir los frutos de esas deudas si tiene paciencia. En el próximo “tutorial para el capitalista moderno” te enseñaré cómo sacar provecho de las concesiones del gobierno brasileño aunque no tengas miles de millones o seas una Odebrecht. Siga a Cointimes en las redes sociales para obtener más consejos como este en Facebook, Gorjeo, Instagram y Telegram.Vea también: